El objetivo de la medida es garantizar que las operaciones financieras se efectúen de forma clara y transparente. Las regulaciones se aplicarán sobre pesos argentinos, moneda extranjera y criptomonedas.
En caso de que ARCA considere movimientos extraños en tu cuenta va a poder pedirte que presentes boletas de compra y venta; documentos que justifiquen la venta de acciones o una empresa; recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios; facturación de los últimos meses; constancia del monotributo y certificado de fondos emitido por un contador público.
A partir del mes de enero los montos que ARCA investigará son:
$ 600.000:
-Total de consumos con tarjetas de débito del país.
-Ingresos o egresos totales en billeteras virtuales.
$ 1.000.000:
-Total de acreditaciones bancarias registradas en el mes.
-Total de depósitos a plazo constituidos en el mes.
-Extracciones en efectivo en el país o en el exterior, por ventanilla, cajero automático o cualquier otro medio.
-Saldo final en cuentas bancarias al último día hábil de cada mes.
-Saldo final en billeteras virtuales al último día hábil de cada mes.
$ 2.000.000:
Aplicable solo para billeteras virtuales, en caso de transferencias bancarias o virtuales superiores a dicho monto.
Actualmente las billeteras virtuales que ARCA regula son las siguientes:
-Mercado Pago
-Personal Pay
-Naranja X
-Ualá
Y por el momento no puede vigilar a PayPal ya que es una moneda extranjera que no pertenece a ningún banco, sino a una empresa privada. (Fuente: Ámbito)
